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第八节 开放式基金各种费用师如何计算的（第1页）

第八节开放式基金各种费用师如何计算的？

1、如何计算开放式基金的申购费用及申购份额

封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格，其价格受到供求关系的影响申购开放式基金采用未知价法，即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。

申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:

申购费用=申购金额×申购费率

申购份额=（申购金额-申购费用）÷T日基金单位净值

案例

假如投资者投资50，000元认购某开放式基金，假设申购费率为2%，当日的基金单位净值为1.1688元，其得到的份额为:

申购费用=50，000×2.0%=1，000元

申购份额=（50，000-1，000）÷1.1688=41923.34份

2，如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额

封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；赎回开放式基金采用未知价法，即基金单位交易价格取决于赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。

赎回基金单位金额计算方法如下:

赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率

赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用

案例

假如投资者赎回50，000份基金单位，假设赎回费率为0.5%，当日的基金单位资产净值为1.1688元，其得到的赎回金额为:

赎回费用=50，000×1.1688×0.5%=292.2元

赎回金额=50，000×1.1688-292.2=58，147.80元

3、如何计算基金单位净值

每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。

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