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二理财建议（第1页）

二、理财建议

积极投资首选基金：由于徐先生夫妇平时工作繁忙，对于股市行情的熟悉程度也不高，但是徐先生又希望能够分享到股市上涨带来的收益，因此理财师建议其在2007年还是可以多考虑投资基金。

至于具体的基金组合。

由于徐先生对资金流动性的需求比较高，因此理财师建议其用10％的资金做债券基金和货币基金的投资。

货币基金每天计息，赎回T＋2到账的特点让其在很多时候都被视同为现金。

债券基金在股市低迷的时候，可以作为替代性投资产品存在。

其次，为了提高该笔资金的收益率，理财师建议徐先生夫妇再将50％的资金25万用于投资股票型基金。

在股票市场走牛的前提下，重点投资股票型基金是最能满足其分享股市上涨利益的要求的选择。

最后，理财师建议徐先生夫妇用余下的资金购买一些混合型基金和指数基金，混和型基金具有牛熊市均有效经营的特点，被誉为进可攻、退可守的基金工具，投资风格稳健。

同时指数基金也能在大盘上涨时获利，因此该组合可以帮助徐先生做好稳固的“后方工作”

。

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